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客户把钱打到了骗子账户,银行就是不肯冻结

一个月前的货柜,收了30%定金就发货过去了,货快到目的地了,催款赶上桑迪风暴,客户国家全国放假三天,终于客人发来了报文,一看发现收款人不对,是北京的一个名字,因为客户国内很多供应商,我以为是不小心打错了,赶紧告诉客人,很快收到客人邮件改过来了,也没有再继续追,就等着三天后到帐了。礼拜二的一大早,被客户电话吵醒了,说让我电放提单,我说不对呀,货款还没有到账,他说上个礼拜五就转了,今天应该到了。我一惊,睡意全无,赶紧上线和他核对收款信息,才发现原来打到了骗子的账户上面,一个北京开户的工商银行。
我在责怪客户,我告诉过你收款人不对,你怎么还不改过来呀,客户也很委屈,我发过确认件给你了,你也确认了。并且你也告诉我你公司的账户被银行冻结,所以换了邮箱,吓得我一身冷汗,十几万的货款呀。更令人惊奇的是我从来没有告诉过客人更换公司账户呀,冻结更是不可能的事,赶紧查历史邮件,发现客人发一个邮件我确认的时候还抄送了一份给另外一个人,名字和我一样,邮箱不仔细查看也不会发现有不同之处,不一样的地方只是少了一个字母,一般不仔细对比很难发现。
才发现自己被钓鱼了。看到银行报文上骗子开户行是北京的,赶紧打了010110,接电话的女的比我欠他钱了还凶,说这个我们不管,你有问题找当地的。态度傲慢的比那*&&……还可恶。于是赶紧再拨打当地110,说了大概情况后接线员让我到最近管辖内的派出所报案。人就是这么背,早上车子被撞了,送去4S修了,现在要用没车了,平时随处可见的taxi一辆也看不到,于是乎一路狂奔,赶到派出所。说了大概情况后,这边民警先做记录,然后派车送我到网警办公室,我没车了,感谢热心的民警。等我们感到网警办公室,办案民警已经在办公室门口等我们了,派出所这边已经和他们打过招呼了。网警帮我查了骗子的开户行,在北京,然后试着能不能网上登陆几次,输入错误密码,试图锁掉骗子的银行账户,发现根本不可行,骗子应该用的是U盾之类的移动证书,这样操作根本没用。网警让我稍后找客户拿来整个邮件,包括邮件头,现在最重要的是先做笔录,以最快的行动赶到开户行,冻结掉骗子账户,时间就是金钱呀。
网警又派车送我们到派出所,这边副所长亲自接待了,做了笔录,又安排了民警陪我们以最快的速度赶到北京,谢天谢地,当晚就有飞机。非常感谢当地民警,准确快速的行动。

赶到北京已经是晚上7点多了,寒风呼呼的吹过来,但是紧张的我丝毫感觉不到冷呀,人紧张的时候难道真会忘了外部环境,哈哈。

来不及吃饭,我们直接打车到当地公安局,来之前这边派出所就联系好了北京公安方面,所以我们八点多赶到那边的民警还在等着,再次感谢。连夜在当地公安办好外协手续,住下宾馆,第二天一大早,我直接赶到开户行,和我们随行的民警再次到当地公安,和当地的民警一起,也赶到银行,汗的是他们比我出发的晚,竟然比我先赶到,还是熟悉路况好呀,北京那个堵车堵的我心急如焚,时间就是金钱,如果骗子上午提走了钱,那我就傻眼了。
我到了银行后民警已经在柜台了,拿着相关资料介绍信,警察证等等,银行工作人员一查,美金还在,就是那个客户转过来的数额,悬着的心终于暂时放下了,接下来就可以冻结了。
但是接下来的事各位看官以为会怎么样呢,让人欲哭无泪。

民警翻遍文件包,发现各项资料都在,唯独少了公安局盖章的冻结申请单,我的乖乖呀,别吓我,那种感受真的是眼睁睁看着骗子把钱转走,民警汗都出来了,我也是。银行工作人员一点不通融,根本不同意先冻结,然后补手续,因为我们别的资料都有,并且两位民警都在,不可能是非法冻结的。怎么求他们都不行,传真件不认可,必须原件。急死我了。
我们随行的民警赶紧打电话给同事,盖章扫描。那个过程好漫长,我在彩印店等扫描件,打开邮箱,打印店的电脑死机了,换一台,没法下载,再换一台,才load下来,人这倒霉喝水都塞牙缝。打印出来一看,根本就不像原件,扫面件才100k,太小了。赶紧再打电话,再盖章,再扫描,这次清晰点了,102k了,扫描个文件能不能扫描个大分辨率的。民警已经等不及了,亲自跑到打印店找我,拿了第二次打印的,稍微清晰点的A4纸去了银行,已经20分钟快40分钟过去了,那是度秒如年是40分呀。我还在打印店等派出所同事的大文件扫描件和民警的通知不知道拿个文件是否可以。有15分钟过去了,11点30了,快下班了呀。终于,电话来了,说银行暂时帮我们冻结了,就是通过了,一颗悬着的心终于放下了。这个时候大扫描件还没传过了,估计操作的小姑娘电脑用的不太好,不管怎么样,暂时是不用着急了。谢谢那些帮助过我们民警和相关工作人员。

我赶紧赶到银行,工作人员说已经冻结了,不用担心了,接下来把原件特快专递寄过来,才发现工作人员边上一个男的,貌似是柜台的领导,领导同意他用彩印的冻结,再次感谢。

终于放松下来了,下午去逛了逛鸟巢,水立方,不管会是以什么样的方式来到了北京,事情办完了,总是要顺便逛逛的,O(∩_∩)O哈哈~

事情办完了,定了第二天的飞机打道回府。万里长征才刚刚开始,接下来的手续估计会更麻烦,但是至少骗子提不走这笔钱了,除非他去自投罗网,自己带证件去解冻,他也根本解冻不了的。解冻后骗子还不停打电话给客户,还冒充银行人员说什么让他去把钱解开了,只有拿出来才能退还给他,甚至还注册了一个仿银行的企业邮箱。
正确的银行网站是icbc.com.cn.骗子竟然弄了个icbc.com的邮箱。用心良苦呀。广大同仁要擦亮眼睛,我也是致电银行才被告知这个域名是不对的。
客户现在已经草木皆兵,再也不相信除了我电话以外的任何人了,哈哈。

接下来总结下我和客户受骗的要点,提醒广大外贸同仁小心谨慎,防止钓鱼,虽然到现在为止我还不知道我是怎么被骗子获取信息的。

1, 一发现不对,立马查看客户详细信息,防止骗子copy你的邮箱地址,例如用o(英文字母O)取代0(零),或者少些多谢一个字母。最好能用企业邮箱。
2, 邮箱最好每一次登陆短信验证,不要怕麻烦,等出现了问题,会有更大的麻烦等着你。
3, 保持即时沟通软件随时在线,客人找我我老是不在线,因为我习惯邮件沟通。
4, 一旦发现已经被钓鱼甚至已经转账,要行动迅速,有些时候可以适当变通,你懂的。
5, 经常和客户电话联系,沟通,最好催客户打款前能发个传真再一次确认银行账户。
6, 每次邮件下面加一行提示信息,例如:本公司银行收款信息永远不会改变,一旦有人通知你改变银行信息,一定要电话或传真确认,不可轻易打款给陌生人。
7, 邮件客户端的问题,网上很多保密措施,大家可以借鉴,不过我现在还不敢用客户端,一直用ipad接收邮件,但始终是不方便,还在思考更安全的接收方式。

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